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Fintech · Kenia

Girls First Finance

Girls First Finance, eine von der US-Regierung finanzierte Pilotinitiative, hatte zum Ziel, Frauen und Mädchen in Kenia Zugang zu finanziellen und schulischen Chancen zu verschaffen.

  • Fintech
  • Bildung
  • Ökosystem
700Bildungskredite im Jahr 2024 vergeben
5.000–7.000aktive Nutzerinnen
10Partnerschulen und 50–60 Bildungsprogramme
Girls First Finance: Screens der Benutzeroberfläche
Girls First Finance: Screen der mobilen App

Der Kunde

Ausgangslage

Als CTO des Projekts hat Mobian eine umfassende Finanz- und Bildungsplattform von Grund auf entwickelt. Das Ökosystem vereint Kreditscoring, Budgetplanung, ein soziales Netzwerk und Lernangebote und bietet unterversorgten Gemeinschaften eine innovative Alternative zum klassischen Bankwesen.

Die Herausforderung

Was im Weg stand

  • Fehlende FinanzinfrastrukturFrauen in Kenia hatten keinen Zugang zu klassischen Banken oder Auskunfteien für eine Bonitätsbewertung.
  • Regulatorische AnforderungenDie Plattform musste die DSGVO, den KDPA (Kenya Data Protection Act) und US-Finanzvorschriften erfüllen.
  • Kulturelle und bildungsbezogene HürdenVertrauen aufbauen und die Tools auf den lokalen Kontext und die Zielgruppe zuschneiden.
  • Komplexes ProduktökosystemEntwicklung und Betrieb eines Systems mit über 10 vernetzten Modulen bei sich laufend ändernden Produktanforderungen und Vorschriften.

Was wir entwickelt haben

Die Lösung

Mobian hat eine multifunktionale Plattform aufgebaut, die auf die besonderen Bedürfnisse von Frauen in Kenia zugeschnitten ist:

Zentrale Funktionen

  • Kreditscoring-SystemBewertet die Kreditwürdigkeit anhand von Verhaltensdaten und entscheidet über die Kreditberechtigung.
  • Modul zur BudgetplanungErfasst Einnahmen und Ausgaben und liefert Hinweise, um zu hohe Ausgaben zu vermeiden.
  • Soziales NetzwerkMit Chatfunktion, Blogs und Artikeln zu finanziellen und gesellschaftlichen Themen.
  • Integration mit BildungseinrichtungenZusammenarbeit mit Schulen zur Berechnung von Schulgebühren und Rückzahlungsplänen, inklusive APIs für Echtzeitdaten.
  • Modul für psychologische UnterstützungBietet Beratung für das psychische Wohlbefinden.

Projektumfang

  • Erste Version der Plattform innerhalb von sechs Monaten gelauncht.
  • Kontinuierliche Weiterentwicklung im Jahr 2023, darunter erweitertes Kreditscoring und Verwaltungstools für Kreditsachbearbeiter.
  • Lokale Unterstützung vor Ort ermöglichte eine effiziente Anpassung an regulatorische und kulturelle Anforderungen.

Technologien & Architektur

  • Native mobile Apps: Android: Kotlin, Jetpack Compose, MVVM, Coroutines
  • iOS: Swift, SwiftUI, MVVM
  • Backend: Node.js, Express
  • Cloud-Infrastruktur: AWS, RDS

Branche

Fintech

Kreditvergabe und Kreditscoring, Mobile Wallets, In-App-Zahlungen und Kartenplattformen.

Unsere Branchenexpertise: Fintech

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